Krivka čistej hodnoty portfólia
Interaktívny graf zobrazuje vývoj hodnoty portfólia od prvého dňa simulácie. Porovnáte ho s benchmarkami S&P 500, MSCI World alebo Euro Stoxx 50 jedným prepnutím.
Sledovanie výkonnosti
Vidíte naozaj, prečo vaše portfólio rastie alebo klesá?
Modul sledovania výkonnosti odhalí, ktoré rozhodnutia vám priniesli výnos a ktoré ho zjedli — v číslach aj grafoch.
Aké metriky sledujeme a prečo na nich záleží?
Väčšina ľudí meria úspech portfólia jedinou číslicou: celkový výnos v percentách. Kováč & Tóth sleduje šesť kľúčových metrík naraz — celkový výnos, anualizovanú volatilitu, Sharpe ratio, maximálny prepad (max drawdown), beta voči benchmarku a Sortino ratio. Každá z nich vám hovorí niečo iné: výnos bez kontextu rizika je prázdna informácia, no všetkých šesť dohromady vám dá úplný obraz o tom, ako dobre ste riadili riziko vzhľadom na dosiahnutý výsledok.
Čo obsahuje dashboard sledovania výkonnosti
Prehľadné indigo vizualizácie dát navrhnuté pre jasné rozhodovanie.
Analýza prepadov
Zvýraznené pásma maximálnych prepadov s presnou hĺbkou a dobou zotavenia. Vidíte nielen ako hlboko portfólio kleslo, ale aj koľko mesiacov trvalo, kým sa vrátilo na vrchol.
Atribúcia výnosu
Rozklad celkového výnosu na príspevok každej jednotlivej pozície. Okamžite identifikujete, ktoré akcie alebo ETF ťahali portfólio nahor a ktoré ho brzdili — základ pre poučenie sa z vlastných rozhodnutí.
Export správ do PDF
Každý mesiac vygenerujte kompletnú správu o výkonnosti exportovateľnú do PDF. Archivujte vlastný pokrok alebo zdieľajte výsledky s finančným poradcom na konzultácii.
Časté otázky o sledovaní výkonnosti
Ako často sa dáta aktualizujú?
Dáta portfólia sa aktualizujú každý obchodný deň po zatvorení búrz. Intradenné pohyby nie sú sledované — simulátor je navrhnutý pre dlhodobých investorov, nie pre daytraderov.
Môžem porovnávať viac portfólií naraz?
Áno. Každý účet umožňuje spravovať až tri simultánne portfóliá a ich výkonnosť porovnávať v jednom grafe. Ideálne na testovanie konzervatívnej vs. agresívnej alokácie.
Čo je Sharpe ratio a prečo je dôležité?
Sharpe ratio meria výnos portfólia v pomere k jeho volatilite — čím vyššie číslo, tým lepší výnos na jednotku rizika. Portfólio s nižším výnosom, ale vyšším Sharpe ratiem, môže byť v skutočnosti lepšie riadené.
Sú historické dáta skutočné, alebo modelované?
Historické ceny akcií, ETF a dlhopisov sú reálne dáta od overených poskytovateľov finančných dát. Hypotetické scenáre sú jasne označené ako modely a vychádzajú z makroekonomických parametrov.
„Až keď som videla atribúciu výnosu, pochopila som, že jeden sektor — technológie — tvoril 70 % môjho výnosu za rok. Dashboard mi odhalil koncentrované riziko, ktoré som si vôbec neuvedomovala. Rebalancovala som portfólio a Sharpe ratio sa výrazne zlepšilo.“
— Petra Kováčová, Poprad
Chcete vidieť, čo skutočne stojí za výnosom vášho portfólia?
Zaregistrujte sa a získajte prístup k plnému dashboardu sledovania výkonnosti.
Otvoriť dashboard zadarmo