Krach dot-com (2000)
Simulácia prepadu Nasdaq o 78 % v priebehu 30 mesiacov. Zistíte, ako by vaša expozícia voči technologickým akciám obstála a či by dlhopisy skutočne plnili úlohu stabilizátora.
Trhové scenáre
Čo by urobila kríza s vaším portfóliom?
Otestujte svoju stratégiu na historických aj hypotetických otrasoch trhu — bez reálneho finančného dopadu.
Prečo je stresové testovanie nevyhnutné?
Väčšina investorov nikdy nezažila skutočnú krízu — a keď príde, reaguje zo strachu namiesto stratégie. Modul trhových scenárov vám umožní prežiť krach technologickej bubliny z roku 2000, hypotekárnu krízu z rokov 2007–2008, covidový prepad z marca 2020 aj hypotetické scenáre ako geopolitická eskalácia alebo náhle zvýšenie úrokových sadzieb o 300 bázických bodov — všetko bez toho, aby ste stratili jediné skutočné euro.
Dostupné scenáre a ich parametre
Každý scenár je kalibrovaný na reálne historické dáta alebo na odborne zostavené makroekonomické predpoklady.
Hypotekárna kríza (2008)
Globálny krach finančného sektora s prepadom akciových trhov o 50 %. Model zahŕňa korelácie medzi triedami aktív, ktoré v čase krízy silno rastú — komodity, zlato, štátne dlhopisy.
Covidový šok (2020)
Rýchly 34-percentný prepad S&P 500 za 33 dní a rovnako rýchle zotavenie. Ideálny scenár na pochopenie hodnoty disciplíny: kto predal v panike, prišiel o následný 100-percentný rast.
Šok úrokových sadzieb
Hypotetické zvýšenie sadzieb o 300 bázických bodov v priebehu 12 mesiacov. Ukáže, ako dlhopisy s dlhou splatnosťou reagujú na zmenu menovej politiky a prečo je durácia kľúčovým rizikom.
Geopolitická eskalácia
Modelovaný konflikt ovplyvňujúci energetické komodity a zásobovanie globálnymi výrobnými reťazcami. Testuje odolnosť portfólií s vysokou expozíciou voči ropnému sektoru alebo automobilovému priemyslu.
„Scenár covidového šoku mi doslova otvoril oči. Moje portfólio by kleslo o 41 % a ja by som pravdepodobne predal v najhoršom momente. Vďaka simulácii som si to prežil nanečisto a teraz viem, že by som vydržal — pretože som to už raz prekonala.“
— Tomáš Sedlák, Žilina
Ako prebieha simulácia scenára krok za krokom?
Vyberiete scenár zo zoznamu, potvrdíte aktuálne zloženie portfólia a spustíte simuláciu. Platforma vás prevedie každým mesiacom krízy: zobrazí pohyby jednotlivých pozícií, výšku nerealizovaných strát a interaktívnu otázku — čo by ste v tomto momente urobili? Môžete trhom aktívne reagovať alebo si zvoliť stratégiu „kúp a drž“. Na konci dostanete porovnávaciu správu oboch prístupov. Celý modul prebieha v tlmenom indigovo-sivom rozhraní navrhnutom tak, aby sa sústredila vaša pozornosť na čísla, nie na dizajn.
Vyskúšajte, ako by vaša stratégia prežila krach
Prihláste sa a spustite prvý scenár zdarma — bez registrácie platobnej karty.
Spustiť simuláciu